Среда, 6 июля, 2022
No menu items!

Как DeFi принесет пользу широким массам в условиях быстро меняющегося макроэкономического ландшафта

Обязательно к прочтению

Децентрализованные финансы (DeFi) постепенно возвращаются к жизни, поскольку все больше людей и организаций проявляют интерес к этой новой парадигме финансов. Согласно недавнему исследованию отчет по данным Dapp Децентрализованное приложение — компьютерное приложение, которое базируются на технологии блокчейн совместно с механизмом распределённого выполнения необходимых инструкций. Radar, на долю DeFi движение вступающие за децентрализованные финансовые сервисы, созданные на блокчейне. Альтернатива традиционным банкам, биржам т.д сейчас приходится 35% от общего объема активности в экономике блокчейн. Итак, какие основы привлекают такие крупные корпорации, как JP Morgan, Mitsubishi UFG и BNY Mellon, в экосистему DeFi?

Чтобы понять ценностное предложение, важно понять фрагментарный и недоступный характер современных финансовых рынков. Крупные банки и инвестиционные компании долгое время были посредниками при предоставлении финансовых услуг, и эта роль сейчас находится под угрозой, учитывая внешнее влияние крупных заинтересованных сторон и препятствия, ограничивающие мелких инвесторов. DeFi стремится изменить Изменение - понятие, актуальное для криптовалют, использующих модель UTXO, - это количество монет, отправленных обратно пользователю после того, как он использовал свои неизрасходованные выходы для инициирования транзакции. эту ситуацию с помощью децентрализованных и не требующих разрешения инфраструктур.

В отличие от централизованного подхода, применяемого финансовыми учреждениями, DeFi использует смарт-контракты для устранения посредников. Проще говоря, экосистема DeFi построена на децентрализованных блокчейн-сетях, таких как Ethereum, Fantom и Avalanche. Доступ к этим экосистемам может получить любой человек, имеющий кошелек Место, где пользователи криптовалюты могут хранить, отправлять и получать цифровые активы. без опеки, что позволяет людям из всех слоев общества получить доступ к финансовым услугам, которые были бы маловероятны при традиционном финансировании.

Примечательно, что компания DeFi выросла до более чем 206 миллиардов долларов в общей стоимости блокировки (TVL) по состоянию на момент публикации; это значительный прирост по сравнению с всего лишь 1 миллиардом долларов в начале 2020 года. Что это дает простым людям и учреждениям?

Что ж, в DeFi есть несколько возможностей, некоторые из которых довольно рискованны, в то время как другие благоприятствуют консервативным инвесторам. В следующем разделе мы разберем корзину DeFi, чтобы нарисовать более подробную перспективу децентрализованной рыночной экономики.

  1. Ставка

DeFi staking подразумевает передачу своих токенов для поддержки верификации и безопасности сети в блокчейн Система распределенных бухгалтерских книг. Последовательность блоков, или единиц цифровой информации, последовательно хранящихся в общедоступной базе данных. Основа для криптовалют. Proof-of-Stake poS - это тип алгоритма консенсуса, который вознаграждает валидаторов в соответствии с суммой криптовалюты, которую они поставили на кон. (PoS). В отличие от консенсуса Proof-of-Work poW - это тип алгоритма консенсуса, который вознаграждает валидаторов в зависимости от количества затраченной ими вычислительной мощности. (PoW), который требует вычислительной энергии, сети PoS полагаются на сетевых валидаторов, которые размещают свои токены для поддержания работоспособности и эффективности платформы.

В результате, ставки стали одним из способов, с помощью которых пользователи DeFi могут получать пассивный доход. К числу популярных блокчейнов, на которых пользователи могут размещать свои токены, относятся Ethereum Децентрализованный блокчейн с открытым исходным кодом и функцией смарт-контрактов. и Polkadot. Первый в настоящее время находится в процессе перехода к полностью PoS-экосистеме, и для того, чтобы стать валидатором, необходимо внести 32 ETH. Однако появление таких пулов, как Lido, открыло возможность для мелких инвесторов делать ставки на Ethereum.

Ставки — это, вероятно, один из самых безопасных способов повышения доходности, однако он также сопряжен с некоторыми неотъемлемыми рисками, такими как потери от обесценивания из-за волатильности криптовалютного рынка. Перспективы DeFi, желающие заработать дополнительные деньги на ставках, должны провести надлежащую юридическую экспертизу и хеджировать волатильность с помощью других позиций, либо в традиционных финансах, либо в менее рискованных инвестициях DeFi.

  1. Урожайное земледелие

Фермерство доходности — еще одна концепция в мутных водах DeFi. Она приобрела популярность после запуска токенов управления, которые стали популярным инструментом в управлении протоколами DeFi. Эта категория DeFi позволяет пользователям перемещать средства по различным протоколам в поисках лучшей доходности. Взамен фермеры-доходники вознаграждаются токенами управления или другими криптоактивами в зависимости от структуры стимулов конкретной фермы.

На заре развития фермерства большинство протоколов DeFi размещались на Ethereum, но с тех пор ситуация изменилась, и новаторы перешли на более дешевые цепочки, такие как Fantom и Avalanche. Последняя является домом для таких популярных проектов, как Панголин DEX, одна из пионеров экосистем DeFi, запустила суперферму. По сути, Pangolin представляет собой мультиактивную ферму, что означает, что пользователи могут получать различные токены в качестве вознаграждения.

Следует также отметить, что Pangolin — это на 100% ориентированная на сообщество DEX, а это значит, что все ее токены будут распределяться среди сообщества посредством фермерства урожая, а также других программ поощрения. Кроме того, его существование на Avalanche делает участие в предлагаемых фермах доходности более дешевым и быстрым.

  1. Кредитование и заимствование

Как и традиционные финансы, DeFi имеет протоколы кредитования и заимствования, где пользователи могут предоставлять и получать займы. Среди ведущих протоколов DeFi, предлагающих такую услугу, — Compound и Aave. По сути, можно одолжить или занять несколько криптоактивов по более выгодным ставкам по сравнению с арахисовыми доходами, предлагаемыми традиционными банками и инвестиционными компаниями.

Например, по протоколу Aave доходность некоторых криптоактивов достигает 10%. Это намного больше, чем средняя процентная ставка Участие в системе proof-of-stake (PoS) для размещения своих токенов, чтобы служить валидатором блокчейна и получать вознаграждения. 0,06% по банковским депозитам в США. При этом необходимо обладать техническими знаниями, чтобы ориентироваться в протоколах кредитования и заимствования DeFi и максимально использовать имеющиеся возможности.

  1. Спотовая и маржинальная торговля

DeFi также позволила пользователям криптовалют перейти от централизованных бирж, таких как Binance, которые часто требуют прохождения строгого процесса KYC. С момента дебюта Uniswap децентрализованные биржи (DEX) отвоевывают все большую долю рынка и становятся основными платформами для опытных пользователей криптовалют.

Существуют также такие DEX, как Примекс которые сделали все возможное, чтобы обеспечить как спотовую, так и маржинальную торговлю. Этот протокол Набор правил, определяющих взаимодействие в сети, обычно включающий консенсус, подтверждение транзакций и участие сети в блокчейне. ликвидности Cross-DEX позволяет пользователям торговать несколькими криптовалютами, представленными на разных цепочках и биржах. Кроме того, Primex использует пулы ликвидности (buckets), позволяя трейдерам DeFi получить доступ к кредитному плечу для маржинальных позиций.

Учитывая текущие макроэкономические условия, DEX оказались лучшей альтернативой для хеджирования от геополитических рисков. Вполне вероятно, что в ближайшем будущем пользователи криптовалют будут избегать централизованных бирж, и эта тенденция уже набирает обороты в криптосообществе.

Заключение

Несмотря на сильное противодействие со стороны заинтересованных сторон в традиционном финансировании, DeFi является более устойчивым, чем когда-либо прежде. Следующая фаза инноваций приведет к массовому внедрению как частными лицами, так и учреждениями. Однако первые участники имеют больше шансов получить больше преимуществ; в конце концов, неизбежно размывание рынка по мере притока капитала. DeFi не только освободит массы, но и создаст возможности для появления новых миллионеров, независимо от их происхождения.

Последние новости

Менее чем через месяц после запуска более 100 пулов токенов развернуты на Bancor v3

Спустя месяц после успешного развертывания Bancor v3 на Ethereum, более 100 пулов токенов развернули по протоколу. Согласно заявление...

More Articles Like This